Richtlinie (EU) 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates und zur Aufhebung der Richtlinie 2005/60/EG des Europäischen Parlaments und des Rates und der Richtlinie 2006/70/EG der Kommission

<p>Wenn Mitgliedstaaten und Verpflichtete die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für bestimmte Arten von Kunden, geografische Gebiete und für bestimmte Produkte, Dienstleistungen, Transaktionen oder Vertriebskanäle bewerten, berücksichtigen sie zumindest die in Anhang II dargelegten Faktoren für ein potenziell geringeres Risiko.</p>

ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN

KAPITEL I

Gegenstand, Geltungsbereich und Begriffsbestimmungen

ABSCHNITT 1

Risikobewertung

ABSCHNITT 2

Vorgehen gegenüber Drittländern

ABSCHNITT 3

SORGFALTSPFLICHTEN GEGENÜBER KUNDEN

KAPITEL II

Allgemeine Bestimmungen

Vereinfachte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden

Verstärkte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden

Ausführung durch Dritte

ABSCHNITT 4

ANGABEN ZUM WIRTSCHAFTLICHEN EIGENTÜMER

KAPITEL III

Durchführungsrechtsakte

MELDEPFLICHTEN

KAPITEL IV

Verbot der Informationsweitergabe

DATENSCHUTZ, AUFBEWAHRUNG VON AUFZEICHNUNGEN UND STATISTISCHE DATEN

KAPITEL V

STRATEGIEN, VERFAHREN UND AUFSICHT

KAPITEL VI

Interne Verfahren, Schulungen und Rückmeldung

Aufsicht

Zusammenarbeit

Nationale Zusammenarbeit

Unterabschnitt I

Zusammenarbeit mit der EBA

Unterabschnitt II

Zusammenarbeit zwischen den zuständigen Behörden der Mitgliedstaaten

Unterabschnitt IIa

Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und mit der Kommission

Unterabschnitt III

Zusammenarbeit zwischen den für die Beaufsichtigung der Kredit- und Finanzinstitute zuständigen Behörden und anderen dem Berufsgeheimnis unterliegenden Behörden

Artikel 16 RL 2015/849/EU