ANHANG II VO (EU) 2023/2083

Auswahl:

a)

Sicherungsgeber

b)

Kreditnehmer

Auswahl:

a)

Nichtfinanzielle Kapitalgesellschaften – KMU

b)

Nichtfinanzielle Kapitalgesellschaften – ausgenommen KMU

c)

Privathaushalte

Kategorien, die den rechtlichen Status einer Gegenpartei in Bezug auf ihre Zahlungsfähigkeit auf der Grundlage des nationalen Rechtsrahmens beschreiben.

Das Institut muss die in der Spalte „Feldart” aufgeführten Werte in den nationalen Rechtsrahmen übertragen.

a)

Keine rechtlichen Schritte eingeleitet

b)

Unter gerichtlicher Verwaltung, Zwangsverwaltung oder ähnlichen Maßnahmen

c)

Konkurs/Insolvenz

d)

Sonstige rechtliche Maßnahmen

Auswahl:

a)

keine verbundenen Gegenparteien

b)

zwei Gegenparteien

c)

mehr als zwei Gegenparteien

Auswahl:

a)

Wohnimmobilien

b)

Gewerbeimmobilien

c)

Unternehmen

d)

Kfz

e)

Verbraucher

f)

Kreditkarte

g)

Leasing

h)

Sonstiges

Die Auswahl wird entsprechend der Segmentierung des Verkäufers ausgefüllt. Folgende Liste wird empfohlen:

a)

Einlagen mit Ausnahme von umgekehrten Pensionsgeschäften

b)

Überziehungskredite

c)

Kreditkartenschulden

d)

Revolvierende Kredite mit Ausnahme von Überziehungskrediten und Kreditkartenschulden

e)

Kreditlinien mit Ausnahme von revolvierenden Krediten

f)

Umgekehrte Pensionsgeschäfte

g)

Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen

h)

Finanzierungsleasing

i)

Sonstige Kredite

Auswahl:

a)

Fester Zinssatz

b)

Variabler Zinssatz

c)

Gemischter Zinssatz

Referenzzinssatz, der zur Berechnung des tatsächlichen Zinssatzes verwendet wird.

Kombination aus Referenzzinssatzwert und Fälligkeitswert, gültig zum Stichtag, wenn im Feld „Zinssatzart” die Option „variabler Zinssatz” ausgewählt ist. Dieses Datenfeld ist nur erforderlich, wenn der Wert im Feld „Anzahl der Tage seit Fälligkeit” weniger als oder gleich 365 Tage beträgt.

Häufigkeit, mit der der Zinssatz gegebenenfalls nach dem anfänglichen Festzinszeitraum angepasst wird.

Er gilt zum Stichtag, wobei eine laufende Stundungsmaßnahme berücksichtigt wird. Dieses Datenfeld ist nur erforderlich, wenn der Wert im Feld „Anzahl der Tage seit Fälligkeit” weniger als oder gleich 365 Tage beträgt.

Auswahl:

a)

nicht anpassbar

b)

täglich

c)

monatlich

d)

vierteljährlich

e)

halbjährlich

f)

jährlich

g)

nach Ermessen des Gläubigers

h)

andere Häufigkeit

Häufigkeit der fälligen Tilgungs- oder Zinszahlungen, d. h. die Anzahl der Monate zwischen den Zahlungen.

Sie basiert auf dem aktuellen Darlehensvertrag zum Stichtag, der alle laufenden Stundungsmaßnahmen berücksichtigt. Dieses Datenfeld ist nur erforderlich, wenn der Wert im Feld „Anzahl der Tage seit Fälligkeit” weniger als oder gleich 365 Tage beträgt.

Auswahl:

a)

monatlich

b)

vierteljährlich

c)

halbjährlich

d)

jährlich

e)

Fälligkeitstermin

f)

Nullkupon

g)

sonstige

Auswahl:

a)

außergerichtlicher Vergleich

b)

Gerichtsverfahren

c)

kein Gerichtsverfahren oder außergerichtlicher Vergleich erfolgt

Datum der Einleitung gerichtlicher

Verfahren

Er gibt an, wie weit das entsprechende Gerichtsverfahren fortgeschritten ist, da für jeden besicherten oder unbesicherten Kredit verschiedene rechtliche Schritte des Verfahrens abgeschlossen wurden. Nachstehend sind die allgemeinen, standardisierten rechtlichen Schritte in den einzelnen Ländern aufgeführt. Es handelt sich hierbei nicht um eine erschöpfende Liste der rechtlichen Schritte, und das Institut sollte daher nach eigenem Ermessen entscheiden, ob sie den allgemeinen standardisierten rechtlichen Schritten weitere Schritte hinzufügen sollte. Gegebenenfalls kann eine Mehrfachauswahl von Stadien eingegeben werden:

a)

Stadium des Erstantrags

b)

Vom Verkäufer wurde eine Klageschrift eingereicht

c)

Es wurde eine Absichtserklärung zur Veräußerung gesicherter Vermögenswerte abgegeben

d)

Es wurde eine Ausschüttung an den Verkäufer vorgenommen

e)

Die Beendigung des Verfahrens wurde mitgeteilt

Dieses Datenfeld muss nur gemeldet werden, wenn im Feld „Rechtlicher Status des Kredits” die Option „Gerichtsverfahren” gewählt wurde.

Auswahl:

a)

Triple-Net-Mietvertrag (der Mieter zahlt die Grundmiete zuzüglich Betriebskosten, einschließlich Grundsteuer, Versicherung, Wartung und Instandhaltung und Reparaturen)

b)

Netto-Netto-Mietvertrag (der Mieter zahlt die Grundmiete, die Grundsteuer und die Versicherungsprämien)

Auswahl:

a)

Schonfrist/Zahlungsaufschub

b)

Zinssatzermäßigung

c)

Laufzeitverlängerung

d)

Verschobene Rückzahlungen

e)

Schuldenerlass

f)

Debt-Asset-Swaps

g)

Sonstige Stundungsmaßnahmen

Auswahl:

a)

Büro

b)

Einzelhandel

c)

Industrie

d)

Wohnimmobilie

e)

Sonstige

Die Auswahl wird entsprechend der Segmentierung des Verkäufers ausgefüllt. Folgende Liste wird empfohlen:

a)

Kraftfahrzeuge

b)

Industrie- und Nutzfahrzeuge (einschließlich Nutzfahrzeuge, Schienenfahrzeuge usw.)

c)

Wasserfahrzeuge und Schiffe (einschließlich nautischer Freizeitfahrzeuge)

d)

Flugzeuge

e)

Industrieausrüstung (einschließlich Werkzeugmaschinen und energiebezogener Ausrüstung sowie Gesamtpfandrecht (Floating Charge))

f)

Büroausstattung

g)

Medizinische Ausrüstung

h)

Waren und Inventar (Waren und Produkte des Unternehmens, die zum Verkauf bereitstehen, zusammen mit den Rohstoffen, die zu ihrer Herstellung verwendet werden)

i)

Sonstige Sachsicherheiten

j)

Eigenkapitalinstrumente und Schuldverschreibungen

k)

Finanzgarantien

l)

Verpfändete Lebensversicherungspolicen

m)

Gold, Bargeld und Einlagen

n)

Sonstige Sicherheiten

Die ranghöchste Position des Instituts in Bezug auf die Sicherheit mit Ausnahme der Hypothekarbürgschaft bestimmt die Reihenfolge, in der das Gesetz die Ansprüche des Instituts gegen die Sicherheit bei einer Zwangsvollstreckung anerkennt. Sofern für den Kredit mehrere Pfandrechte an einer Sicherheit bestehen, wird in diesem Feld die höchste Forderung des Instituts angegeben.

Gilt, wenn das Pfandrecht an der Sicherheit in den amtlichen Urkundenbüchern eingetragen ist.

Im Falle von Hypothekarbürgschaften wird dieses Feld nicht in dieser Datenvorlage, sondern in Datenvorlage 4.2 ausgefüllt: Hypothekarbürgschaft.

Der Betrag, auf den höherrangige Anspruchsberechtigte/Inhaber von Pfandrechten erster Ordnung bei einer Zwangsvollstreckung der Sicherheit, bei der es sich nicht um eine Hypothekarbürgschaft handelt, vor dem Institut Anspruch haben. Dieses Feld soll Aufschluss darüber geben, inwieweit das Institut in der Lage sein wird, die ausstehenden Schulden aus der Sicherheit im Rahmen einer Zwangsvollstreckung zurückzuerlangen, nachdem die Pfandrechte erster Ordnung vollständig beglichen wurden.

Gilt, wenn das Institut nicht über das Pfandrecht erster Ordnung an der Sicherheit verfügt.

Im Falle von Hypothekarbürgschaften wird dieses Feld nicht in dieser Datenvorlage, sondern in Datenvorlage 4.2 ausgefüllt: Hypothekarbürgschaft.

Registrierungsnummer, unter der das Pfandrecht des Instituts an der Sicherheit oder sonstigen Hypothekarbürgschaft in den amtlichen Urkundenbüchern eingetragen ist.

Gilt, wenn das Institut ein Pfandrecht an der Sicherheit hat.

Im Falle von Hypothekarbürgschaften wird dieses Feld nicht in dieser Datenvorlage, sondern in Datenvorlage 4.2 ausgefüllt: Hypothekarbürgschaft.

Auswahl:

a)

A

b)

B

c)

C

d)

D

e)

E

f)

F

g)

G

Nutzungsart der als Sicherheit dienenden Immobilie.

Wenn die Immobilie gemischt genutzt wird, kann sie nach der vorherrschenden Nutzung klassifiziert werden (z. B. anhand der für jede Nutzung vorgesehenen Fläche).

Gilt für alle unbeweglichen Sicherheiten (Immobilien)

Auswahl:

a)

Eigengenutzt

b)

Vermietet

c)

Sonstiges

Datum, an dem die letzte interne Bewertung, wie im Feld „Wert der letzten internen Bewertung” angegeben, am oder vor dem Stichtag stattgefunden hat.

Gilt, wenn das Institut vor oder zum Stichtag eine aktuelle interne Bewertung durchgeführt hat.

Die Art des festgestellten Betrags, der für die letzte interne Bewertung der Sicherheiten herangezogen wurde: Marktwert, Buchwert, Liquidationswert, sonstiger Wert.

Der Marktwert ist der erwartete Preis der Sicherheit, zu dem sie zwischen einem willigen und informierten Käufer und Verkäufer den Eigentümer wechseln würde.

Der Liquidationswert ist der erwartete Wert der Sicherheit, wenn vermutlich mit Verlust liquidiert würde (weil ihr nicht genügend Zeit zum Verkauf auf dem freien Markt eingeräumt wird).

Der Buchwert ist der Wert der Sicherheit, der unter Bezugnahme auf ein intrinsisches Merkmal bestimmt wird, wie z. B. ihre Kosten, ihr Kapitalsaldo oder der Betrag, den ein Dritter vertraglich für den Erwerb, die Abwicklung oder die Tilgung der Sicherheit zahlen muss.

Die Art des festgestellten Betrags wird durch Angaben zur verwendeten Bewertungsmethode in dem Feld „Art der letzten internen Bewertung” ergänzt.

Gilt, wenn das Institut vor oder zum Stichtag eine interne Bewertung durchgeführt hat.

Auswahl:

a)

Marktwert

b)

Liquidationswert

c)

Buchwert

d)

Sonstiger Wert

Die Auswahl wird entsprechend der Segmentierung des Verkäufers ausgefüllt. Folgende Liste wird empfohlen:

a)

Vollständige Bewertung

b)

Fernabschätzung ( „Drive-by” )

c)

Automatisiertes Bewertungsmodell

d)

Indexiert

e)

Bewertung ohne Vor-Ort-Besichtigung (Desktop-Bewertung)

f)

Sachbearbeiter oder Immobilienmakler

g)

Kaufpreis

h)

Bewertung mit prozentualem Abschlag (Haircut-Bewertung)

i)

Bewertung zu Marktpreisen

j)

Bewertung durch die Gegenparteien

k)

Sonstige Bewertung

Datum, an dem die letzte externe Bewertung, wie im Feld „Wert der letzten externen Bewertung” angegeben, am oder vor dem Stichtag stattgefunden hat.

Gilt, wenn das Institut vor oder zum Stichtag eine aktuelle externe Bewertung beauftragt hat.

Die Art des festgestellten Betrags, der für die letzte externe Bewertung der Sicherheiten herangezogen wurde: Marktwert, Buchwert, Liquidationswert, sonstiger Wert.

Der Marktwert ist der erwartete Preis der Sicherheit, zu dem sie zwischen einem willigen und informierten Käufer und Verkäufer den Eigentümer wechseln würde.

Der Liquidationswert ist der erwartete Wert der Sicherheit, wenn vermutlich mit Verlust liquidiert würde (weil ihr nicht genügend Zeit zum Verkauf auf dem freien Markt eingeräumt wird).

Der Buchwert ist der Wert der Sicherheit, der unter Bezugnahme auf ein intrinsisches Merkmal bestimmt wird, wie z. B. ihre Kosten, ihr Kapitalsaldo oder der Betrag, den ein Dritter vertraglich für den Erwerb, die Abwicklung oder die Tilgung der Sicherheit zahlen muss.

Die Art des festgestellten Betrags wird durch Angaben zur verwendeten Bewertungsmethode in dem Feld „Art der letzten externen Bewertung” ergänzt.

Gilt, wenn das Institut vor oder zum Stichtag eine externe Bewertung durchgeführt hat.

Auswahl:

a)

Marktwert

b)

Liquidationswert

c)

Buchwert

d)

Sonstiger Wert

Auswahl:

a)

Vollständige Bewertung

b)

Fernabschätzung ( „Drive-by” )

c)

Automatisiertes Bewertungsmodell

d)

Indexiert

e)

Bewertung ohne Vor-Ort-Besichtigung (Desktop-Bewertung)

f)

Sachbearbeiter oder Immobilienmakler

g)

Kaufpreis

h)

Bewertung mit prozentualem Abschlag (Haircut-Bewertung)

i)

Bewertung zu Marktpreisen

j)

Bewertung der Gegenparteien

k)

Sonstige Bewertung

Höchstbetrag der Garantie, der gemäß der Definition in Anhang V Teil 2 Absatz 119 der Durchführungsverordnung (EU) 2021/451 der Kommission berücksichtigt werden kann, d. h. bei erhaltenen Finanzgarantien ist der „Höchstbetrag der Garantie, der berücksichtigt werden kann” der Höchstbetrag, den der Garantiegeber im Falle der Inanspruchnahme der Garantie zahlen müsste.

Gilt, wenn im Feld „Art des beweglichen Vermögens (mit Ausnahme von Sicherheiten und Garantien)” „Finanzgarantien” ausgewählt wurde.

Land, in dem das Gericht niedergelassen ist, das für die Durchführung des Vollstreckungsverfahrens zuständig ist.

Gilt, wenn im Feld „Status der Vollstreckung” „Ja” ausgewählt wurde.

Der Höchstbetrag (einschließlich etwaiger Gebühren, Kosten und Pfandrechte an der Immobilie), auf den das Institut bei einer Zwangsvollstreckung der Immobilie, die als Sicherheit für die Hypothek dient, gemäß der Eintragung in den amtlichen Urkundenbüchern Anspruch hat.

Gilt, wenn an der Sicherheit ein Grundpfandrecht begründet wurde.

Die ranghöchste Position des Instituts in Bezug auf die Sicherheit bestimmt die Reihenfolge in der das Gesetz die Ansprüche des Instituts gegen die Sicherheit bei einer Zwangsvollstreckung anerkennt. Sofern für den Kredit mehrere Pfandrechte an einer Sicherheit bestehen, wird in diesem Feld die höchste Forderung des Instituts angegeben.

Gilt, wenn das Pfandrecht an der Hypothekarbürgschaft in den amtlichen Urkundenbüchern eingetragen ist.

Der Betrag, auf den höherrangige Anspruchsberechtigte/Inhaber von Pfandrechten erster Ordnung bei einer Zwangsvollstreckung der Sicherheit vor dem Institut Anspruch haben. Dieses Feld soll Aufschluss darüber geben, inwieweit das Institut in der Lage sein wird, die ausstehenden Schulden aus der Sicherheit im Rahmen einer Zwangsvollstreckung zurückzuerlangen, nachdem die Pfandrechte erster Ordnung vollständig beglichen wurden.

Gilt, wenn das Institut nicht über das Pfandrecht erster Ordnung an der Sicherheit verfügt.

Registrierungsnummer, unter der das Grundpfandrecht des Instituts an der Sicherheit in den amtlichen Urkundenbüchern eingetragen ist.

Gilt, wenn das Institut ein Grundpfandrecht an der Sicherheit hat.

Auswahl:

a)

intern

b)

extern