RL 2024/1640/EU

Richtlinie (EU) 2024/1640 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 31. Mai 2024 über die von den Mitgliedstaaten einzurichtenden Mechanismen zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung, zur Änderung der Richtlinie (EU) 2019/1937 und zur Änderung und Aufhebung der Richtlinie (EU) 2015/849

Informationen

Ausfertigungsdatum31.01.2024

Alle Normen

KAPITEL I

ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN

ABSCHNITT 1

Gegenstand, Geltungsbereich und Begriffsbestimmungen

Begriffsbestimmungen

ABSCHNITT 2

Nationale Maßnahmen in Sektoren, die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgesetzt sind

Ermittlung exponierter Sektoren auf nationaler Ebene

Anforderungen an bestimmte Dienstleister

Anforderungen an die Gewährung von Aufenthaltsrechten im Gegenzug für Investitionen

Kontrollen der Führungsebene und der wirtschaftlichen Eigentümer bestimmter Verpflichteter

ABSCHNITT 3

Risikobewertungen

Risikobewertung auf Unionsebene

Nationale Risikobewertung

KAPITEL II

REGISTER

ABSCHNITT 1

Zentralregister wirtschaftlicher Eigentümer

Zentralregister wirtschaftlicher Eigentümer

Allgemeine Vorschriften für den Zugang von zuständigen Behörden, Selbstverwaltungseinrichtungen und Verpflichteten zu den Registern wirtschaftlicher Eigentümer

Besondere Vorschriften für den Zugang von Personen mit berechtigtem Interesse zu den Registern wirtschaftlicher Eigentümer

Verfahren für die Überprüfung und gegenseitige Anerkennung eines berechtigten Interesses am Zugang zu Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer

Mustertexte und Verfahren

Ausnahmen von den Regeln für den Zugang zu Registern wirtschaftlicher Eigentümer

ABSCHNITT 2

Informationen zu Bankkonten

Bankkontenregister und elektronische Datenabrufsysteme

Durchführungsrechtsakte für die Vernetzung von Registern

ABSCHNITT 3

Zentrale Zugangsstelle für Informationen über Immobilien

Zentrale Zugangsstelle für Informationen über Immobilien

KAPITEL III

ZENTRALE MELDESTELLEN

Einrichtung der zentralen Meldestelle

Grundrechtsbeauftragter

Zugang zu Informationen

Antworten auf Informationsersuchen

Bereitstellung von Informationen an Aufseher

Aussetzung oder Verweigerung der Zustimmung

Anweisung zur Überwachung von Transaktionen oder Tätigkeiten

Unterrichtung der Verpflichteten

Jahresbericht der zentralen Meldestelle

Rückmeldung der zentralen Meldestelle

Zusammenarbeit zwischen zentralen Meldestellen

Geschützte Kommunikationskanäle

Informationsaustausch zwischen zentralen Meldestellen

Gemeinsame Analysen

Verwendung der zwischen zentralen Meldestellen ausgetauschten Informationen durch die zentralen Meldestellen

Zustimmung zur Weitergabe von zwischen zentralen Meldestellen ausgetauschten Informationen

Wirkung strafrechtlicher Bestimmungen

Vertraulichkeit der Meldungen

KAPITEL IV

BEAUFSICHTIGUNG DER GELDWÄSCHEBEKÄMPFUNG

ABSCHNITT 1

Allgemeine Bestimmungen

Befugnisse und Ressourcen der nationalen Aufseher

Beaufsichtigung von Formen von Infrastruktur bestimmter Vermittler, die im Rahmen der Dienstleistungsfreiheit tätig sind

Bereitstellung von Informationen für Verpflichtete

Risikobasierte Aufsicht

Zentrale Kontaktstellen

Offenlegung gegenüber zentralen Meldestellen

Bereitstellung von Informationen an zentrale Meldestellen

Allgemeine Grundsätze für die Zusammenarbeit bei der Beaufsichtigung

Bereitstellung von Informationen über grenzüberschreitende Tätigkeiten

Bestimmungen zur Zusammenarbeit im Rahmen der Gruppenaufsicht

Zusammenarbeit bei der Beaufsichtigung in Bezug auf Verpflichtete, die grenzüberschreitenden Tätigkeiten ausüben

Informationsaustausch im Zusammenhang mit der Umsetzung von Gruppenstrategien in Drittländern

ABSCHNITT 2

Zusammenarbeit innerhalb der Aufsichtskollegien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und mit den entsprechenden Drittlandsbehörden

Aufsichtskollegien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor

Aufsichtskollegien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Nichtfinanzsektor

Zusammenarbeit mit Aufsehern in Drittländern

ABSCHNITT 3

Besondere Bestimmungen für Selbstverwaltungseinrichtungen

Überwachung von Selbstverwaltungseinrichtungen

ABSCHNITT 4

Geldbußen und verwaltungsrechtliche Maßnahmen

Allgemeine Bestimmungen

Aufsichtsmaßnahmen in Bezug auf Niederlassungen von Verpflichteten und bestimmte Tätigkeiten im Rahmen des freien Dienstleistungsverkehrs

Verwaltungsrechtliche Maßnahmen

Bekanntmachung von Geldbußen, verwaltungsrechtlichen Maßnahmen und Zwangsgeldern

Austausch von Informationen über Geldbußen und verwaltungsrechtliche Maßnahmen

ABSCHNITT 5

Meldung von Verstößen

Meldung von Verstößen und Schutz von Hinweisgebern

KAPITEL V

ZUSAMMENARBEIT

ABSCHNITT 1

Zusammenarbeit zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Allgemeine Bestimmungen

Übermittlung der Liste der zuständigen Behörden

Zusammenarbeit mit der AMLA

ABSCHNITT 2

Zusammenarbeit mit anderen Behörden und Austausch vertraulicher Informationen

Zusammenarbeit im Zusammenhang mit Kredit- oder Finanzinstituten

Zusammenarbeit in Bezug auf Abschlussprüfer

Zusammenarbeit mit Behörden, die für die Umsetzung gezielter finanzieller Sanktionen zuständig sind

Anforderungen zur Wahrung des Berufsgeheimnisses

Informationsaustausch zwischen Aufsehern sowie mit anderen Behörden

ABSCHNITT 3

Leitlinien für die Zusammenarbeit

Leitlinien für die Zusammenarbeit zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

KAPITEL VI

DATENSCHUTZ

Verarbeitung bestimmter Kategorien personenbezogener Daten

KAPITEL VII

SCHLUSSBESTIMMUNGEN

Ausübung der Befugnisübertragung

Ausschussverfahren

Übergangsverwaltung von FIU.net

Änderung der Richtlinie (EU) 2015/849

Änderung der Richtlinie (EU) 2019/1937

Schlussformel (nicht amtlich)